AML 2026 – 2028: dal nuovo framework normativo ai controlli intelligenti

Una guida pratica per adeguare il sistema di controllo, rafforzare la Control Map e integrare responsabilmente l'Intelligenza Artificiale nei processi di contrasto al riciclaggio.

Il settore finanziario sta entrando in una fase di profonda trasformazione dei presidi AML, trainata dall'adozione del nuovo assetto regolamentare europeo e dall'innalzamento delle aspettative di vigilanza sul rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. 

Nei prossimi anni, l'evoluzione dei modelli organizzativi, l'integrazione tra Risk Appetite Framework (RAF) e controlli operativi, la qualità dei dati e la solidità dei flussi informativi diventeranno elementi critici per garantire coerenza e tracciabilità dei presidi. Parallelamente, l'introduzione di controlli intelligenti basati su AI richiederà solide politiche di governance, validazione e monitoraggio per contenere il rischio modello. 
In questo scenario, banche, finanziarie, società di leasing e confidi dovranno aggiornare la Control Map, rivedere responsabilità e ruoli di presidio, prepararsi al nuovo regime sanzionatorio e rafforzare la capacità di autovalutazione organizzativa. Un contesto complesso e in rapido mutamento che impone un approccio più strutturato, proattivo e data-driven alla gestione del rischio AML. 

Date e Modalità

• Calendario: 4 e 11 Dicembre 2026 
• Orario: 09:30 – 13:00 
• Modalità: Livestreaming 

Perché partecipare

Tra il nuovo package normativo AML 2026-2028 e un regime sanzionatorio sempre più stringente, i presidi tradizionali non bastano più. Questo corso nasce con l'obiettivo di offrire un orientamento chiaro e pratico per governare il cambiamento, permettendo alle istituzioni finanziarie di evolvere i propri presidi verso controlli data-driven e intelligenti senza incorrere nel rischio modello. 

Cosa imparerai

Attraverso un'analisi approfondita dei macro-argomenti chiave, il percorso ti permetterà di acquisire competenze pratiche su: 

• Evoluzione delle norme europee: analisi dei nuovi obblighi e degli impatti diretti sul sistema dei controlli aziendali. 
• Governance e RAF: definizione di ruoli, responsabilità e livelli di presidio in perfetto allineamento con il Risk Appetite Framework. 
• Control Map e Indicatori: mappatura dei controlli, definizione dei requisiti informativi, KPI/KRI e tracciabilità complessiva dei processi. 
• Gestione dei rischi emergenti: individuazione delle aree a rischio, interventi organizzativi richiesti e adozione delle opportune contromisure. 
• AI e Controlli Intelligenti: esame di casi d'uso concreti, strategie per la riduzione dei falsi positivi, principio di explainability e implementazione di adeguate policy di governance. 

Metodologia didattica e benefit

La formazione prevede un approccio fortemente operativo: il 60% del tempo sarà dedicato all'esposizione dei docenti, il 30% all'analisi di case study e testimonianze, e il 10% allo scambio diretto di esperienze. 

I partecipanti avranno diritto a:
• Materiale didattico del corso in formato elettronico. 
• Attestato di partecipazione (rilasciato a chi frequenta almeno il 70% delle ore). 
• Membership a CRIF Academy Alumni. 

A chi è rivolto

L'incontro è rivolto a Responsabili, Specialist e Addetti delle aree: 
Compliance, AML Officer e Funzione Antiriciclaggio, Risk Management e Internal Audit, Legale & Affari Regolamentari, Data Management, Area Crediti e Back Office, Esponenti AML e figure coinvolte nei processi di governance del rischio AML.

Info utili 

L'iscrizione si intende perfezionata al momento del ricevimento del form online correttamente compilato entro e non oltre due giorni prima della data in calendario. 
CRIF si riserva il diritto di valutare le domande di iscrizione che perverranno e di non svolgere i corsi in caso di mancato raggiungimento del numero minimo di partecipanti o per altre cause di forza maggiore, garantendo la restituzione delle quote di iscrizione già versate. 

L'eventuale disdetta di iscrizione dovrà essere comunicata via e-mail a crifacademy@crif.com, entro e non oltre il settimo giorno lavorativo precedente la data del corso. Trascorso tale termine, non verrà restituito l'importo versato. Si accetterà la partecipazione di un/una collega in sostituzione, purché il nominativo venga comunicato per iscritto a CRIF S.p.A. almeno un giorno prima del corso. CRIF S.p.A. si riserva il diritto di modificare la data o il luogo del corso qualora si verificassero circostanze indipendenti o imprevedibili. 

Per maggiori informazioni:
 crifacademy@crif.com - Tel. 051 417 5110