Composizione negoziata della crisi d’impresa

Composizione negoziata della crisi d’impresa: come affrontarla e gestirla con approccio proattivo

Le opportunità dell’istituto della Composizione Negoziata della Crisi (CNC), le implicazioni operative nella gestione del credito e il ruolo dei fattori ESG per un efficace ripristino della continuità aziendale.

Gli squilibri di carattere economico-finanziario e patrimoniale, così come le situazioni di crisi, possono manifestarsi fisiologicamente nel corso della vita aziendale. L’istituto della Composizione Negoziata della Crisi d’Impresa offre uno strumento tempestivo e proattivo per incrementare l’efficacia dei percorsi di risanamento e favorire il pronto ripristino della continuità aziendale, specialmente nel contesto delle PMI. 

L’intervento degli istituti di credito durante la fase negoziale è regolato da specifiche indicazioni legislative volte a promuovere un dialogo costruttivo tra banca e impresa. Per gli intermediari finanziari diventa quindi fondamentale definire le modalità di intervento in materia di classificazione del credito, valutazione e gestione degli affidamenti accordati (tra mantenimento e revoca) e erogazione di nuova finanza di risanamento, bilanciando opportunità di tutela e rischi (quali concessione abusiva del credito o revocatoria). Se approcciato nei tempi e nei modi corretti, l’istituto consente un'efficace gestione del rischio di credito di controparte e un contenimento degli assorbimenti patrimoniali, incorporando le corrette valutazioni sui rischi ESG richieste dalle Autorità di Vigilanza.
 
Questo corso di CRIF Academy offre una guida pratica e approfondita per analizzare il contesto normativo, comprendere le dinamiche del progetto di risanamento e gestire la relazione banca-impresa in un’ottica di prevenzione e valore sostenibile. 

Date e Modalità
• Calendario: 9 OTTOBRE 2026 
• Orario: 9:30 – 13:00 e 14:30 - 17:00 
• Modalità: livestreaming  

Perché partecipare

L'evoluzione della disciplina sulla crisi d'impresa impone agli istituti di credito un cambio di paradigma: la fase negoziale non va subita, ma gestita in modo proattivo. Comprendere la struttura della Composizione Negoziata consente alle banche di proteggere il valore del credito, mitigare i rischi legati a concessioni improprie e cogliere i vantaggi offerti dalle nuove forme di finanziamento.

Partecipando al corso acquisirai gli strumenti per:

•    Analizzare e valutare l'efficacia e la sostenibilità del progetto di risanamento aziendale. 
•    Gestire le decisioni strategiche relative al mantenimento o alla revoca degli affidamenti accordati e alla classificazione del credito. 
•    Comprendere gli impatti della nuova finanza in CNC e le tutele contro il rischio di concessione abusiva del credito e revocatoria. 
•    Integrare i fattori ESG nelle valutazioni del rischio di credito e nei processi della Composizione Negoziata secondo le indicazioni della Vigilanza. 

Cosa imparerai

Il percorso formativo approfondisce le peculiarità operative e normative dell'istituto, articolandosi nei seguenti blocchi tematici: 
•    Peculiarità della Composizione Negoziata: Analisi del quadro normativo, presupposti di accesso e impatti sull'operatività bancaria. 
•    Analisi del progetto di risanamento: Strumenti per la valutazione del piano industriale e della capacità di ripristino della continuità aziendale. 
•    Classificazione del credito e posizioni negoziali: Gestione della classificazione del credito alla notizia dell'apertura della fase negoziale e durante le trattative. 
•    Dialogo banca-organi di controllo: Interazione e collaborazione con i revisori e gli organi di controllo dell'impresa. 
•    Mantenimento o revoca degli affidamenti: Criteri procedurali per decidere se, come e quando intervenire sulle linee di credito. 
•    Misure cautelari e protettive: Conseguenze pratiche, garanzie e tutele per gli istituti di credito. 
•    Nuova finanza in CNC: Valutazione delle opportunità di intervento finanziario, benefici per il risanamento e contenimento degli assorbimenti patrimoniali. 
•    Integrazione dei fattori ESG: Connessione tra sostenibilità, rischi ESG e percorsi di Composizione Negoziata in linea con le direttive delle Autorità di Vigilanza. 

Metodologia didattica e benefit

La formazione prevede un approccio fortemente operativo: il 60% del tempo sarà dedicato all'esposizione dei docenti, il 30% all'analisi di case study e testimonianze, e il 10% allo scambio diretto di esperienze. 

I partecipanti avranno diritto a:
•    Materiale didattico del corso in formato cartaceo ed elettronico. 
•    Formazione continuativa via e-mail (crifacademy@crif.com). 
•    Abbonamento annuale alla rivista Sintesi di CRIF. 
•    Iscrizione alle newsletter CRIF dedicate ai temi del credito. 
•    Invito riservato agli eventi CRIF. 
•    Membership a CRIF Academy Alumni. 

A chi è rivolto

L'incontro è rivolto a responsabili, specialist e addetti delle aree: commerciale, crediti e fidi, credito deteriorato e credito anomalo, monitoraggio del credito, risk management e organizzazione. 

Info utili 

L'iscrizione si intende perfezionata al momento del ricevimento del form online correttamente compilato entro e non oltre due giorni prima della data in calendario.

CRIF si riserva il diritto di valutare le domande di iscrizione che perverranno e di non svolgere i corsi in caso di mancato raggiungimento del numero minimo di partecipanti o per altre cause di forza maggiore, garantendo la restituzione delle quote di iscrizione già versate. 

L'eventuale disdetta di iscrizione dovrà essere comunicata via e-mail a crifacademy@crif.com, entro e non oltre il settimo giorno lavorativo precedente la data del corso. Trascorso tale termine, non verrà restituito l'importo versato. Si accetterà la partecipazione di un/una collega in sostituzione, purché il nominativo venga comunicato per iscritto a CRIF S.p.A. almeno un giorno prima del corso. CRIF S.p.A. si riserva il diritto di modificare la data o il luogo del corso qualora si verificassero circostanze indipendenti o imprevedibili. 

Per maggiori informazioni:
 crifacademy@crif.com - Tel. 051 417 5110