L’ESG nell’istruttoria creditizia

Dai dati ESG al merito creditizio: metriche, KPI e Piani di Transizione

L'integrazione dei fattori ESG nell'istruttoria creditizia sta evolvendo da un adempimento prevalentemente informativo a una componente strutturale della valutazione e della gestione del rischio. Gli Orientamenti EBA sulla gestione dei rischi ESG rafforzano l'approccio forward-looking, la qualità dei dati, l'utilizzo di metriche e indicatori e il collegamento tra profilo delle controparti, portafogli e pianificazione della transizione.
Parallelamente, la BCE mantiene i rischi climatici e legati alla natura tra le priorità di vigilanza 2026-2028, richiamandone l'integrazione nei processi di due diligence, classificazione del rischio, pricing, valutazione delle garanzie e credit losses. In questo scenario, l'istruttoria non può più limitarsi alla mera lettura economico-finanziaria dell'impresa, ma deve integrare informazioni ESG, fattori di rischio fisico e di transizione, la capacità prospettica dell'azienda e la coerenza del suo percorso di transizione.

Il corso accompagna i partecipanti nel passaggio dal dato ESG alla decisione creditizia, mostrando come questionari, rating, KPI e Piani di Transizione possano diventare elementi concreti per affinare la valutazione del merito creditizio, senza ridurre l'ESG a un semplice esercizio di compliance.

Data e modalità

• Calendario: 26 Novembre 2026
• Orario: 09.30 - 13.00
• Modalità: Livestreaming

Perché partecipare

Il modulo fornisce gli strumenti pratici e concettuali per trasformare le informazioni ESG da adempimento normativo ad elemento chiave per la valutazione del merito creditizio. Attraverso un'analisi metodologica e l'esame di casi pratici, acquisirai le competenze necessarie per interpretare i Piani di Transizione e integrare i fattori ESG e di rischio climatico all'interno dei processi decisionali del credito.

Cosa imparerai

Fornire una visione completa ed operativa per:
• Interpretare le informazioni ESG e tradurle in elementi concreti per la valutazione del merito creditizio.
• Integrare dati economico-finanziari, rating ESG e fattori di rischio in una lettura più completa e prospettica dell'impresa.
• Individuare metriche e KPI ESG rilevanti, collegandoli al Piano di Transizione e alle indicazioni regolamentari applicabili all'istruttoria creditizia.

Programma sintetico dei macro-argomenti:

• Questionario ESG e qualità delle informazioni: dalla raccolta del dato alla lettura dei fattori rilevanti per l'istruttoria.
• ESG e merito creditizio: integrazione tra dati economico-finanziari, rating ESG e valutazione del rischio.
• Piani di Transizione: lettura del percorso dell'impresa e coerenza con strategie e obiettivi dell'Istituto.
• Metriche e KPI ESG: selezione degli indicatori più significativi per la valutazione e il monitoraggio creditizio.

Metodologia didattica e benefit

La formazione prevede un approccio fortemente operativo: il 60% del tempo sarà dedicato all'esposizione dei docenti, il 30% all'analisi di case study e testimonianze, e il 10% allo scambio diretto di esperienze. 
• Il materiale didattico del corso in formato elettronico.
• Attestato di partecipazione (rilasciato a chi frequenta almeno il 70% del corso).
• La membership alla community CRIF Academy Alumni.
• Formazione continuativa tramite il canale riservato (crifacademy@crif.com).
• L'invito riservato agli eventi esclusivi CRIF.

A chi è rivolto
Il corso è rivolto alle figure chiave coinvolte nella gestione del credito, del rischio e delle decisioni strategiche dei Confidi e degli Istituti di Credito: Risk Management, Direzione, Area Crediti, Controlli Interni, Gestione NPL e Organi di Vertice.

Info utili 

L'iscrizione si intende perfezionata al momento del ricevimento del form online correttamente compilato entro e non oltre due giorni prima della data in calendario. 
CRIF si riserva il diritto di valutare le domande di iscrizione che perverranno e di non svolgere i corsi in caso di mancato raggiungimento del numero minimo di partecipanti o per altre cause di forza maggiore, garantendo la restituzione delle quote di iscrizione già versate. 

L'eventuale disdetta di iscrizione dovrà essere comunicata via e-mail a crifacademy@crif.com, entro e non oltre il settimo giorno lavorativo precedente la data del corso. Trascorso tale termine, non verrà restituito l'importo versato. Si accetterà la partecipazione di un/una collega in sostituzione, purché il nominativo venga comunicato per iscritto a CRIF S.p.A. almeno un giorno prima del corso. CRIF S.p.A. si riserva il diritto di modificare la data o il luogo del corso qualora si verificassero circostanze indipendenti o imprevedibili. 

Per maggiori informazioni:
 crifacademy@crif.com - Tel. 051 417 5110