AML 2026 – 2028: dal nuovo framework normativo ai controlli intelligenti

Le novità dell’AML Package 2026–2028, le nuove aspettative di vigilanza e le opportunità offerte dai controlli intelligenti e dall’Intelligenza Artificiale per la governance dei rischi. 


Il settore finanziario sta entrando in una fase di profonda trasformazione dei presidi AML, trainata dall’adozione del nuovo assetto regolamentare europeo e dall’innalzamento delle aspettative di vigilanza sul rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Nei prossimi anni, l’evoluzione dei modelli organizzativi, l’integrazione tra Risk Appetite Framework e controlli operativi, la qualità dei dati e la solidità dei flussi informativi diventeranno elementi critici per garantire coerenza e tracciabilità dei presidi. Parallelamente, l’introduzione di controlli intelligenti basati su AI richiederà solide politiche di governance, validazione e monitoraggio per contenere il rischio modello. 

Questo corso di CRIF Academy offre una guida pratica per banche, finanziarie, società di leasing e confidi per adeguare la propria Control Map, rivedere responsabilità e ruoli di presidio, prepararsi al nuovo regime sanzionatorio e rafforzare la capacità di autovalutazione organizzativa. 

Date e Modalità
• Calendario: 7 e 14 Ottobre 2026 
• Orario: 09:30 – 13:00 
• Modalità: Live streaming 

Perché partecipare

Tra il nuovo package normativo AML 2026–2028 e un regime sanzionatorio più stringente, i presìdi tradizionali non bastano più. Comprendere e integrare il nuovo framework AML consente agli intermediari di superare una logica meramente adempienziale e adottare un approccio più strutturato, proattivo e data-driven alla gestione del rischio. 

Partecipando al corso acquisirai gli strumenti per:

• Adeguare l'architettura di controllo e la Control Map aziendale ai nuovi requisiti comunitari. 
• Integrare la Data Governance AML e gestire efficacemente i flussi informativi e la scheda cliente. 
• Eseguire correttamente gli esercizi di autovalutazione per identificare gap normativi e prioritizzare i piani d'azione. 
• Valutare l'adozione responsabile dell'Intelligenza Artificiale nei controlli di 1° e 2° livello, garantendo la riduzione dei falsi positivi, l'explainability e il monitoraggio del rischio modello. 

Cosa imparerai

Il percorso formativo approfondisce l'evoluzione normativa e le sue ricadute pratiche, articolandosi nelle seguenti giornate formativo-operative: 

•   Il nuovo framework AML e l’evoluzione regolamentare 2026–2028: Contesto strategico, aspettative di vigilanza, analisi dell'AML Package e impatti del nuovo regime sanzionatorio sulle contromisure organizzative. 

•   Modello organizzativo di presidio e Risk Appetite Framework (RAF): Architettura del sistema dei controlli (1° e 2° livello), ruolo ed esponente AML, definizione delle soglie di appetite, tolerance e capacity, e propagazione della Risk Culture. 

•   Data governance e scheda cliente AML: Governo dei dati (live e batch), tracciabilità e Data Lineage, rilevanza delle informazioni qualitative/quantitative e Business Lab sulla scheda cliente. 

•    AML Control Map e flussi informativi: Mappatura dei controlli per rischio e processo, requisiti minimi di Data Quality, KPI/KRI e predisposizione della Control Matrix. 

•    Esercizio di autovalutazione e questionario AML: Metodologia d'analisi per fotografare l'efficacia dei controlli, identificare gap e definire piani d'azione a 3, 12 e 36 mesi. 

•    Intelligenza artificiale nei controlli AML: Casi d'uso applicati (alert scoring, transazionali, KYC/ODD), tecniche di riduzione dei falsi positivi, explainability dei modelli, prerequisiti di privacy e governance per un'adozione responsabile. 

Metodologia didattica e Benefit

La formazione prevede un approccio fortemente operativo: il 60% del tempo sarà dedicato all'esposizione dei docenti, il 30% all'analisi di case study e testimonianze, e il 10% allo scambio diretto di esperienze. 

I partecipanti avranno diritto a:
• Materiale didattico del corso in formato elettronico. 
• Attestato di partecipazione (rilasciato a chi frequenta almeno il 70% delle ore). 
• Membership a CRIF Academy Alumni. 

A chi è rivolto

L'incontro è rivolto a Responsabili, Specialist e Addetti delle aree: 
Compliance, AML Officer e Funzione Antiriciclaggio, Risk Management e Internal Audit, Legale & Affari Regolamentari, Data Management, Area Crediti e Back Office, Esponenti AML e figure coinvolte nei processi di governance del rischio AML. 

Info utili 

L'iscrizione si intende perfezionata al momento del ricevimento del form online correttamente compilato entro e non oltre due giorni prima della data in calendario. 
CRIF si riserva il diritto di valutare le domande di iscrizione che perverranno e di non svolgere i corsi in caso di mancato raggiungimento del numero minimo di partecipanti o per altre cause di forza maggiore, garantendo la restituzione delle quote di iscrizione già versate. 

L'eventuale disdetta di iscrizione dovrà essere comunicata via e-mail a crifacademy@crif.com, entro e non oltre il settimo giorno lavorativo precedente la data del corso. Trascorso tale termine, non verrà restituito l'importo versato. Si accetterà la partecipazione di un/una collega in sostituzione, purché il nominativo venga comunicato per iscritto a CRIF S.p.A. almeno un giorno prima del corso. CRIF S.p.A. si riserva il diritto di modificare la data o il luogo del corso qualora si verificassero circostanze indipendenti o imprevedibili. 

Per maggiori informazioni: crifacademy@crif.com - Tel. 051 417 5110