Il settore finanziario sta affrontando una trasformazione radicale dei presidi Antiriciclaggio (AML), spinta dal nuovo assetto regolamentare europeo e da aspettative di vigilanza sempre più elevate. Questo corso offre un'analisi profonda sull'evoluzione dei modelli organizzativi, l’integrazione tra il Risk Appetite Framework (RAF) e i controlli operativi, garantendo solidità ai flussi informativi e tracciabilità dei presidi. Un focus particolare è dedicato all'introduzione di controlli intelligenti basati su AI, analizzando le politiche di governance e monitoraggio necessarie per contenere il rischio modello in un contesto proattivo e data-driven.
Perché partecipare
In un panorama dove i presìdi tradizionali non sono più sufficienti, partecipare a questo percorso significa:
• Anticipare il cambiamento: Comprendere gli impatti del nuovo package normativo AML 2026-2028.
• Gestire il rischio sanzionatorio: Prepararsi adeguatamente al nuovo e più stringente regime sanzionatorio.
• Innovazione Responsabile: Imparare a valutare l'adozione di soluzioni di Intelligenza Artificiale per ridurre i falsi positivi mantenendo l'explainability.
• Aggiornamento Operativo: Ottenere strumenti pratici per aggiornare la propria Control Map e rivedere ruoli e responsabilità .
Quali competenze acquisirai con questo corso?
• Capacità di mappare i controlli per processo e rischio (criteri, frequenze e responsabilità ).
• Competenza nella definizione di soglie di appetite, tolerance e capacity allineate al RAF.
• Padronanza della Data Governance AML, con particolare attenzione alla Data Lineage e alla qualità dei dati.
• Abilità nella conduzione di esercizi di autovalutazione per identificare gap normativi e misurare l'efficacia dei controlli.
• Conoscenza tecnica dei casi d’uso dell’IA nei controlli di 1° e 2° livello (alert scoring, KYC/ODD, prioritizzazione anomalie).
Obiettivi del corso
L'obiettivo principale è fornire una guida pratica per:
1. Adeguare il framework di controllo interno alle nuove norme europee.
2. Potenziare la Control Map aziendale e i flussi informativi.
3. Valutare l'adozione di tecnologie avanzate nei processi AML in modo conforme e sicuro.
4. Definire piani d'azione strutturati (da 3 a 36 mesi) per l'implementazione delle contromisure organizzative.
A chi è rivolto il corso
Il corso è essenziale per i professionisti che operano in banche, finanziarie, società di leasing e confidi. Le figure chiave includono:
• Responsabili e addetti Compliance e AML Officer.
• Esponenti della Funzione Antiriciclaggio e Risk Management.
• Internal Audit, Legale e Affari Regolamentari.
• Esperti di Data Management e Area Crediti.
• Back Office ed Esponenti AML.
Metodologia didattica
Il percorso formativo adotta un approccio bilanciato per massimizzare l'apprendimento:
• 60% Esposizione teorica: Approfondimenti normativi a cura dei docenti.
• 30% Analisi di casi studio: Testimonianze e Business Lab pratici (es. costruzione scheda cliente e piani triennali).
• 10% Scambio di esperienze: Sessioni di Q&A e networking tra i partecipanti.
