Risk, Digital & Management Consulting

Consulenza strategica per la gestione del rischio di credito e la trasformazione digitale.

L'offerta di CRIF per banche, finanziarie e assicurazioni

CRIF si propone come partner strategico per guidare le istituzioni finanziarie attraverso la complessità dei nuovi scenari normativi e digitali. L'offerta di Risk, Digital & Management Consulting combina un'esperienza ventennale nella gestione del rischio di credito con competenze d'avanguardia nei processi di innovazione. Dalla definizione dei framework prudenziali (RAF, Stress Test, IFRS9) alla validazione di modelli AIRB, i nostri esperti supportano i player finanziari e assicurativi nel bilanciare compliance e crescita, utilizzando metodologie agili e tecnologie di Machine Learning per garantire processi resilienti, sicuri e orientati al futuro.

Soluzioni verticali per player finanziari e assicurazioni

L'approccio consulenziale di CRIF abilita una trasformazione end-to-end lungo tutta la catena del valore: per banche e finanziarie, offriamo supporto nel Modeling regolamentare e gestionale, ottimizzazione degli RWA e soluzioni verticali come Agrilend per il settore agricolo. La nostra expertise nel Process Agility permette di ridisegnare l'intero ciclo del credito, dall'onboarding alla gestione degli NPE. Per le compagnie assicurative, la consulenza si focalizza sulle Regulatory Challenges e sulla Digital Transformation in ambito attuariale, underwriting e sinistri, integrando dati e analytics per costruire strategie di successo capaci di anticipare i trend di mercato e migliorare le performance di breve e lungo termine.

Key benefits

Superiore governance del rischio

Il supporto specialistico garantisce la piena conformità ai dettami regolamentari (IFRS9, EBA, Solvency): per i player finanziari, questo abilita l’ottimizzazione del capitale e dei parametri di rischio, trasformando i vincoli normativi in efficienza patrimoniale e resilienza operativa.
Processi digitali accelerati

L'evoluzione verso journey nativamente digitali potenzia la produttività e l'automazione: per banche e assicurazioni, questo si traduce in un assessment rigoroso dei processi di rete e di compagnia, riducendo i tempi di gestione e massimizzando l'efficacia operativa attraverso la metodologia Process Agility.
Innovazione customer-centrica

Il ridisegno dell'esperienza utente permette di sviluppare e fidelizzare la customer base: per le istituzioni finanziarie, l'integrazione di segmentazione evoluta e targeting AI-based abilita journey personalizzati che pongono il cliente al centro, incrementando la redditività della relazione.
Modellistica evoluta e validata

Lo sviluppo e il fine-tuning di modelli regolamentari e gestionali garantiscono precisione e stabilità: per i risk manager, l’utilizzo di tecniche di Machine Learning e suite analitiche consolidate assicura performance predittive superiori e una validazione rigorosa dei parametri di monitoraggio e accettazione.

Alcune delle nostre soluzioni

Pensata per Banche e Finanziarie

Rispondere ai dettami regolamentari per la gestione del rischio del credito sia a fini contabili che prudenziali (RAF, TRIM, Stress Test, Framework IFRS9, Benchmarking Exercise, integrazione dei requisiti regolamentari nei parametri di rischio, Controlli, Due Diligence, RWA optimization, KYC).

Pensata per Banche e Finanziarie

Sviluppo, fine tuning, calibrazione e validazione di modelli regolamentari (AIRB) e gestionali (scorecard monitoraggio e accettazione, early earning, collection, antifrode, AML, contabili, IFRS9), utilizzando analytics tradizionali e tecniche di Machine Learning e Artificial Intelligence.

Pensata per Banche e Finanziarie

Supporto alla segmentazione evoluta e targeting della clientela tramite analitici proprietari, potenziati dall’intelligenza artificiale per la crescita delle performance

Pensata per Banche e Finanziarie

Modelli e suite analitiche consolidati e compliant con le normative a supporto di percorsi di natura gestionale: ottimizzazione delle policy e reject inference, monitoraggio tramite bureau analytics, calcolo accantonamenti IFRS9, benchmarking per la convalida AIRB e modelli antifrode/AML in outsourcing.

Pensata per Banche e Finanziarie

Gestione e ottimizzazione dei processi a 360°, valorizzando il digital customer journey, profiling, onboarding, erogazione, monitoraggio e gestione NPE. Gli esperti CRIF progettano inoltre dashboard evolute per accelerare interventi mirati, abilitando efficienza e efficienza gestionale.