Il panorama normativo degli ultimi anni sta spingendo le società non finanziarie verso una gestione proattiva dell’impresa e dei rapporti con i propri stakeholder, in particolare con gli istituti di credito. Questo corso di CRIF Academy analizza come il tema degli adeguati assetti non sia solo un obbligo normativo, ma una vera opportunità per migliorare le proposte commerciali e l’efficacia delle analisi del merito di credito.
Perché partecipare
L’introduzione degli adeguati assetti normativi permette alle banche di accedere a un nuovo set informativo, riducendo l'asimmetria con le imprese e migliorando sia la fase di concessione che quella di monitoraggio degli affidamenti. Il corso offre una preparazione solida per affiancare le PMI nella costruzione di KPI (Key Performance Indicators) ed EWI (Early Warning Indicators), trasformando il contesto normativo in un vantaggio competitivo nella relazione banca-impresa.
Obiettivi del corso
Il percorso formativo approfondisce le connessioni tra gestione aziendale e strategie bancarie, toccando i seguenti punti chiave:
• Opportunità di sviluppo commerciale: come intercettare i bisogni dei clienti e avanzare proposte mirate per aumentare gli impieghi.
• Gestione e monitoraggio del credito: analisi del merito di credito, valutazione del DSCR (Debt Service Coverage Ratio) e dei flussi di cassa al servizio del debito.
• Il connubio indispensabile con i fattori ESG: l'integrazione della sostenibilità all'interno degli adeguati assetti per facilitare il reperimento dell'informativa richiesta dalle autorità di vigilanza.
• Dialogo con gli organi di controllo: l’importanza del confronto con revisori e organi collegiali per una gestione del rischio più consapevole.
• Giurisprudenza: analisi delle prime sentenze sulla mancata adozione degli adeguati assetti e i riflessi sulla concessione abusiva del credito.
A chi è rivolto
L'incontro è rivolto a Responsabili e addetti delle aree: Commerciale, Crediti (anche deteriorati o anomali), Monitoraggio del Credito, Fidi, Risk Management e Organizzazione.
Metodologia didattica e Benefit
La formazione prevede un approccio operativo: il 60% del tempo sarà dedicato all'esposizione dei docenti, il 30% all'analisi di case study e testimonianze, e il 10% allo scambio di esperienze dirette.
