CRIF Academy - L'integrazione dei fattori ESG nel framework di valutazione del credito e gestione dei rischi

Overview

Nel corso degli ultimi anni stiamo vivendo una profonda accelerazione soprattutto verso la “svolta green”, complice la pandemia Covid-19 che ha modificato in termini di priorità le attività di tutto il mondo istituzionale, economico, finanziario, imprenditoriale. La gestione del rischio rappresenta da sempre una priorità chiave per l'industria bancaria e per la sostenibilità del business. Con i fattori ESG, la gestione del rischio oltre ad essere parte integrante dei  processi del credito deve considerare nuove prospettive tra cui il loro impatto sull'organizzazione delle istituzioni bancarie e finanziarie, ma anche il potenziale riflesso su tutti gli stakeholder, nonché i rischi a cui il banking si espone portando avanti le sue attività commerciali. Infatti i financial player devono considerare tali aspetti nella progettazione dei prodotti, nella definizione del “pricing” e nelle strategie/decisioni di natura commerciale al fine di promuovere la redditività. A partire da quest'anno, le banche hanno cominciato ad effettuare i Climate Stress Test, con lo scopo di identificare la vulnerabilità del settore e le sfide che dovranno affrontare in relazione al cambiamento climatico i cui risultati aggregati saranno pubblicati a luglio 2022. Tali risultati saranno considerati dalla vigilanza ai fini del processo di revisione e valutazione prudenziale (Supervisory Review and Evaluation Process, SREP) da un punto di vista qualitativo. La valutazione dell’aderenza ai principi ESG di una controparte corporate richiede, inoltre, la raccolta e la valutazione di specifiche informazioni di natura qualitativa con particolare riferimento alle componenti di business, environmental, social e governance. Non esistendo standard di riferimento consolidati, diversi documenti esterni di valenza internazionale sono di ausilio per la definizione di “questionari” da sottoporre alle imprese per la raccolta delle informazioni utili per la valutazione e concessione del credito oltre che per l’evoluzione del procurement in ottica sostenibile.

Obiettivi

CRIF Academy propone una giornata di formazione e aggiornamento con l’obiettivo di approfondire:

-      L’impatto dei cambiamenti climatici all’interno del banking;

-      L’evoluzione normativa in atto ed i nuovi obblighi regolamentari;

-      La rilevanza dei fattori ESG nei processi del credito;

-      L’impatto climatico come componente effettiva nella valutazione dei rischi aziendali;

-      L’importanza delle informazioni qualitative per la valutazione dell’aderenza ai principi ESG           dell’impresa.

Temi del corso

·        Evoluzione del concetto di sviluppo sostenibile e della sostenibilità d’impresa;

·        I trend emergenti;

·        La road map tracciata dalle Autorità di Vigilanza Europee;

·        Lo stato dell’arte della Tassonomia;

·        I questionari qualitativi a supporto della definizione del rischio.

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Chi non deve mancare

Responsabili e addetti delle Aree: Crediti, Monitoraggio del Credito, Fidi, Risk Management, Organizzazione e Processi, Compliance, Internal Audit.

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