Percorso ESG Executive: Integrare la Sostenibilità nelle Strategie di Business e di Credito

Nel 2026, il settore bancario vive una trasformazione decisiva: la sostenibilità è ormai un fattore strutturale che incide direttamente sulla solidità patrimoniale, sulla resilienza ai rischi e sul posizionamento di mercato. Questo percorso guida i leader del banking nella comprensione integrata di tali cambiamenti, trasformando gli obblighi normativi in leve strategiche per creare valore nel lungo periodo.

Perché partecipare

Il panorama attuale richiede di andare oltre la semplice compliance. Partecipare a questo percorso significa:

• Anticipare gli impatti sul business model derivanti dalla crescente pressione normativa (EBA Guidelines, CSRD, CSDDD).
• Rafforzare il capitale e la resilienza del portafoglio attraverso una gestione avanzata dei rischi ESG-driven.
• Supportare la clientela nella transizione, imparando a valutare la qualità dei piani di decarbonizzazione e l’allineamento alle tassonomie europee.
• Governare i rischi emergenti, inclusi biodiversità, diritti umani e impatti geopolitici, per proteggere la reputazione dell'istituto.

I moduli del percorso:

Modulo 1 | La Nuova Governance Bancaria tra Standard EBA e Strategia
Il modulo analizza come l’integrazione degli standard EBA imponga un’evoluzione della governance. Si approfondiranno la roadmap regolamentare al 2025, la Strategic Compliance e la Scenario Analysis per proteggere il capitale e prevenire il greenwashing.

Modulo 2 | L’Integrazione dei Driver ESG nella Valutazione del Merito Creditizio
Focus sulla transizione dall'analisi puramente retrospettiva a una valutazione prospettica. Si tratteranno l'uso di questionari standardizzati per le PMI, le politiche di esclusione e il dialogo consulenziale per supportare i piani di decarbonizzazione dei clienti.

Modulo 3 | Materiality Assessment e Risk Management
Quantificazione dell'impatto ESG sui portafogli bancari. Partendo dalla Doppia Materialità come base del RAF, il modulo affronta Stress Test climatici, monitoraggio del Green Asset Ratio (GAR) e standardizzazione dei dati ESG nei processi di rischio.

Modulo 4 | Nature, Social & Emerging Risks
Oltre il rischio climatico: approfondimento su biodiversità (Nature-related risks), Social Taxonomy e diritti umani. Verranno analizzati gli impatti sociali della Just Transition e la gestione dei rischi geopolitici e reputazionali.

Modulo 5 | Business Innovation e Capital Allocation
Trasformazione della strategia in opportunità commerciali. Si discuterà di innovazione di prodotto (Green Lending, Sustainability-linked Loans), della Direttiva Case Green e dell'allineamento della rete tramite KPI di impatto e MBO.

Quali competenze acquisirai con questo corso?

Al termine del percorso, i partecipanti avranno acquisito competenze chiave per:

• Analisi Strategica: capacità di eseguire Scenario Analysis e Gap Analysis per anticipare impatti prospettici.
• Valutazione Creditizia ESG: integrare i driver di sostenibilità nel merito creditizio Single Name, superando l'approccio puramente retrospettivo.
• Risk Management Avanzato: implementare la Double Materiality all'interno del Risk Appetite Framework (RAF) e condurre Stress Test climatici.
• Monitoraggio e Reporting: misurare la qualità degli impieghi tramite il Green Asset Ratio (GAR) e gli standard di disclosure del Pillar 3.
• Innovazione di Prodotto: strutturare cataloghi di Green Lending, Sustainability-linked Loans e Green Bond Frameworks.

Obiettivi del corso

• Costruire una leadership capace di governare con credibilità l’impatto dell’ESG sul capitale e sulla redditività futura.
• Fornire strumenti concreti per anticipare gli impatti sul business model e rafforzare il posizionamento competitivo.
• Colmare il gap informativo delle PMI tramite approcci data-driven e questionari standardizzati.
• Allineare il management e la rete di vendita agli obiettivi di sostenibilità tramite sistemi di incentivazione e MBO.

Il percorso è dedicato a:

• C-Level, Responsabili Area, Comitato Crediti e Comitato Rischi.

Metodologia didattica

• Approccio Executive: visione sistemica orientata all’esecuzione.
• Case Study Operativi: ogni modulo include un "Use Case" pratico per l'applicazione immediata dei concetti (es. analisi transition plan, applicazione tassonomica, covenant ESG).
• Interattività: sessioni focalizzate sul dialogo strategico e sull'analisi di scenario.

Info utili

L'iscrizione si intende perfezionata al momento del ricevimento del form online correttamente compilato entro e non oltre due giorni prima della data in calendario.

CRIF si riserva il diritto di valutare le domande di iscrizione che perverranno e di non svolgere i corsi in caso di mancato raggiungimento del numero minimo di partecipanti o per altre cause di forza maggiore, garantendo la restituzione delle quote di iscrizione già versate.

L'eventuale disdetta di iscrizione dovrà essere comunicata via e-mail a crifacademy@crif.com, entro e non oltre il settimo giorno lavorativo precedente la data del corso. Trascorso tale termine, non verrà restituito l'importo versato. Si accetterà la partecipazione di un/una collega in sostituzione, purché il nominativo venga comunicato per iscritto a CRIF S.p.A. almeno un giorno prima del corso. CRIF S.p.A. si riserva il diritto di modificare la data o il luogo del corso qualora si verificassero circostanze indipendenti o imprevedibili.

Per maggiori informazioni: crifacademy@crif.com - Tel. 051 417 5110