Lo speech di Maria Luisa Cardini, a partire dalle disposizioni di legge in ambito antiriciclaggio, ha illustrato i controlli e gli strumenti operativi compliant alla normativa a disposizione degli intermediari bancari e finanziari, per l’adeguata verifica delle persone fisiche e per l’individuazione del Titolare Effettivo per le persone giuridiche.
Le nuove disposizioni, che introducono cambiamenti nell’operatività e aprono nuove prospettive di intervento, impongono agli operatori del settore oltre alla customer due diligence e alle segnalazioni di operazioni sospette, l’identificazione del Titolare Effettivo - che è la persona fisica per conto della quale è realizzata un’operazione o un’attività o, nel caso di entità giuridica, è la persona o le persone fisiche che possiedono o controllano tale entità, o che ne risultano beneficiarie – e l’Adeguata Verifica – che consiste nell’identificazione del cliente e nella verifica di tale identità sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente.

Come evidenziato anche dalla Banca d’Italia, l’adeguamento alle nuove disposizioni presenta ancora aree di criticità ed è necessario per gli istituti migliorare la completezza e la qualità delle informazioni acquisite sul profilo economico e finanziario del cliente, nonché l’analisi e la valutazione critica delle stesse.
IDea (IDentity Effective Analysis) è la soluzione CRIF per l’adeguata verifica della clientela che grazie all’unicità del patrimonio informativo e all’expertise in ambito antiriciclaggio di CRIF, consente la verifica delle informazioni personali fornite dal cliente, in conformità con quanto richiesto dalle nuove disposizioni normative. Soluzione consolidata sul mercato, IDea è utilizzata ogni giorno per il supporto antiriciclaggio dalle principali aziende di credito e società finanziarie italiane, tra cui GE CAPITAL: “Grazie all’utilizzo della soluzione IDea possiamo contare sul valore aggiunto di fonti informative affidabili ed esaustive” ha affermato, Roberto Romagnolo,  Country Fraud Manager di GE Capital, nel suo intervento come relatore al CRIF Finance Meeting 2011 “ottenendo così risparmi di tempo e costi, in ottemperanza alla normativa”